违反反洗钱相关规定拉卡拉被罚875.4万元

2023-09-05 15:53:58 来源: 中国网科技

　　8月28日，中国人民银行北京分行公布了多张罚单，拉卡拉支付股份有限公司(以下简称拉卡拉)因未严格落实交易信息等反洗钱措施，被罚875.4万元。

　　根据行政处罚信息公示，拉卡拉存在3项违法行为。一是未按照规定履行客户身份识别义务，二是未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，三是与身份不明的客户进行交易。据此，中国人民银行北京市分行对其罚款875.4万元。时任副总裁吴某对上述违法行为负有责任，被罚款9.68万元。

　　据了解，此次拉卡拉主要违反了《中华人民共和国反洗钱法》(以下简称《反洗钱法》)的相关规定。《反洗钱法》第三十二条规定，金融机构出现未按照规定履行客户身份识别义务；未按照规定保存客户身份资料和交易记录；未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户；违反保密规定，泄露有关信息；拒绝、阻碍反洗钱检查、调查；拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料7项行为之一的，由相关监管部门视情节严重情况予以处罚。

　　据了解，这并非拉卡拉首次因反洗钱相关问题被处罚。2021年，中国人民银行营业管理部就曾因拉卡拉未落实交易信息真实、完整、可追溯要求等诸多问题，对其处以警告并罚没超359万元。“如果支付机构在客户身份方面把关不严，就很有可能被洗钱、诈骗或者黄赌毒等平台利用，成为转移不法资金的工具。”博通咨询分析师王蓬博表示，拉卡拉的持续违规，说明对此类问题重视程度仍需提高。

(责任编辑：柯晓霁)